直销多准入业务

多准入业务是指金融机构如基金、资管公司为满足客户不同投资场景需求允许客户在同一交易账户下同时或先后申请多种投资者准入类型如普通投资者、资管合格投资者、私募合格投资者等并对各准入类型的生效、变更、有效期进行独立管理的业务体系。核心作用满足客户跨品类、跨产品的投资需求如同时参与公募基金、资管计划、私募产品实现不同准入类型的风险隔离与合规管控支持准入类型的新增、修改、续期、注销等全生命周期操作简单来说“多准入”就是一个客户同时拥有购买不同风险等级、不同投资门槛产品的多种资格金融机构需要对这些资格进行统一、有效的管理。准入类型修改业务就是根据客户的资产和投资经历为其开通或调整购买特定理财产品的资格。